お母さまを亡くされた直後、ご葬儀の席で、三人の妹さんたちが「兄さんに全部任せるから」と言ってくれた。長男として、ありがたい言葉だったと思います。

ところが少し落ち着いてから、遺産分割の相談で電話をしてみると、どうも歯切れが悪い。

あのときの言葉と、少し違う気がする。

実は、これは私どもが最もよくお聞きするご相談のひとつです。

必ずしも気持ちそのものが変わったとは限りません

ご葬儀の場は、悲しみと、身内としての一体感が最も強くなる瞬間です。そこで出た「任せる」は嘘ではありません。本心です。

ただ、そのあとご自宅に帰ると、それぞれに別の家族がいます。ご主人がいて、お子さんの学費があり、住宅ローンがあります。「そうは言っても、権利はあるんだから」「相場は聞いておいたほうがいい」。悪気なく、そう言われることは珍しくありません。

ここを「裏切られた」と受け取ってしまうと、話し合いは一気にこじれます。

準備① 兄妹だけで数字の話をしない

このとき、お兄さまが一人で財産を調べ、一人で分け方を考え、それを妹さんたちに提示する——という進め方は、あまりおすすめできません。どれだけ公平に作っても、「兄が決めた案」に見えてしまうからです。

準備② 相続専門の税理士に依頼する

税理士に依頼する意味は、相続税の申告ができるというだけではありません。次のような資料を、第三者の立場で作ってもらえることに価値があります。

同じ数字でも、身内が書いた紙と、専門家が作った書面とでは、受け取られ方がまったく違います。

また、分け方や、誰が何を相続するかによって税額が変わる場面も多くあります。代表的なものは次のとおりです。

ご家庭の状況によって当てはまるものは異なります。たとえばお父さまがすでに亡くなっている場合、配偶者の税額軽減や二次相続の検討は当てはまりません。一方で、ご実家を誰が相続するかによって、小規模宅地等の特例が使えるかどうかが変わることがあります。

ここは経験の差が大きく出るところですので、相続の取扱件数が多い税理士をお選びください。特例が使えるかどうかは要件が細かく定められていますので、適用の可否は必ず税理士にご確認ください。

税務については税理士、不動産の名義変更は司法書士、相続人間で争いになった場合には弁護士など、状況に応じて専門家を使い分けます。

準備③ 売却する不動産は、複数社の価格を並べる

分割のためにご実家や空き地などを現金化する場合、仲介で時間をかけて売る方法のほか、納税までの期間によっては買取業者への売却も選択肢になります。どちらの場合も、1社だけの提示で決めないことです。

複数の会社から価格を出してもらい、比較する。これは価格を上げるためだけの作業ではありません。複数の査定書が並んでいれば、「この金額は兄が勝手に決めたのではない」と、妹さんたちにもご家族にも一目で伝わります。

最後に

相続でこじれるご家庭の多くは、仲が悪かったわけではありません。情報がそろっていなかっただけです。

専門家を間に置き、数字を全員で同じように見る。それだけで、驚くほど静かにまとまることがあります。

当社は創業から54年、さいたま市北区を中心に2,000戸を超えるお部屋の管理と、地域の不動産のご相談に携わってきました。その中で、ご兄弟の相続に立ち会う機会も数多くありました。私自身もCFP®として、また提携する税理士・司法書士とも連携しながら、財産の全体像を整理するところからお手伝いしています。お母さまが遺されたものが、ご兄妹の関係を損なうことのないように。その場づくりを、これからもお手伝いしてまいります。

本川 大（ほんかわ だい）/ 埼玉不動産 代表取締役

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